पैसा बरामद, आरोपी गिरफ्तार – आईडीएफसी फर्स्ट बैंक 590 करोड़ रुपये घोटाला मामले में क्या हो रहा है? शीर्ष घटनाक्रम

अधिकारियों ने बुधवार को कहा कि हरियाणा के राज्य सतर्कता और भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से जुड़े 590 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी के मामले में चार लोगों को गिरफ्तार किया है। गिरफ्तार किए गए लोगों में दो पूर्व बैंक कर्मचारी और दो निजी व्यक्ति शामिल हैं जो एक साझेदारी फर्म संचालित करते हैं। जांच में तेजी आने पर मंगलवार देर रात गिरफ्तारियां की गईं।इसके बाद बैंक ने हरियाणा सरकार के संबंधित विभागों को मूलधन और ब्याज का 100% भुगतान किया, जो कुल 583 करोड़ रुपये है। यह मामला रविवार को सामने आया, जब बैंक ने खुलासा किया कि उसके कर्मचारियों और अन्य लोगों के साथ हरियाणा सरकार से जुड़े खातों में 590 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी का पता चला है। भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो ने पहले इस मामले में एक प्राथमिकी दर्ज की थी, जबकि हरियाणा सरकार ने संदिग्ध धोखाधड़ी की जांच के लिए एक समिति का गठन किया था। बैंक ने क्या कहाबैंक ने कहा कि उसकी चंडीगढ़ शाखा के कर्मचारियों ने हरियाणा सरकार से जुड़े खातों में अनधिकृत लेनदेन किया, जिससे लगभग 590 करोड़ रुपये की जमा राशि का मिलान नहीं हुआ, जो कि बैंक के तीसरी तिमाही के 503 करोड़ रुपये के शुद्ध लाभ से अधिक है।प्रारंभिक आंतरिक समीक्षा से पता चला कि अनियमितताएं शाखा में हरियाणा सरकार से संबंधित खातों के एक विशिष्ट समूह तक सीमित थीं। इसके बाद बैंक ने पुलिस में शिकायत दर्ज कराई, अपने वैधानिक लेखा परीक्षकों को सूचित किया और एक स्वतंत्र फोरेंसिक जांच करने के लिए केपीएमजी को नियुक्त किया।प्रबंध निदेशक और सीईओ वी वैद्यनाथन ने कहा कि चूक सीमित थी और इसे किसी व्यापक संरचनात्मक समस्या के बजाय आंतरिक मिलीभगत से जोड़ा गया था।वैद्यनाथन ने ईटी को बताया, ”बैंक के पास विभाग से चेक या डेबिट निर्देशों को साफ़ करने के लिए निर्माता, चेकर और लेखक सहित आवश्यक नियंत्रण हैं।” “हम 10 वर्षों से अधिक समय से परिचालन में हैं और 1,000 से अधिक शाखाएँ खोल चुके हैं और पहले ऐसी कोई घटना नहीं हुई थी।”उन्होंने कहा, “प्रथम दृष्टया तीसरे पक्ष की संस्थाएं इस समझौते में शामिल हैं… यह मुद्दा एक शाखा और एक ग्राहक समूह के लिए विशिष्ट है और इस प्रकार यह एक अलग उदाहरण है। सिस्टम-स्तरीय कोई समस्या नहीं है।”बाजार की तीखी प्रतिक्रियाइस घटनाक्रम से निवेशकों की 14,000 करोड़ रुपये से अधिक की संपत्ति नष्ट हो गई। कथित हेराफेरी बैंक की तिमाही आय से अधिक पाए जाने के बाद सोमवार को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के शेयरों में निचला सर्किट लग गया।जनवरी के पहले सप्ताह में स्टॉक ने 52-सप्ताह के उच्चतम स्तर 87 रुपये को छू लिया था और अगले सप्ताहों में यह उसी स्तर के करीब रहा। हालाँकि, सोमवार को धारणा कमजोर हो गई जब शेयर की कीमत पिछले बंद से 70 रुपये तक गिर गई, जिससे यह अपने 52-सप्ताह के शिखर से लगभग 20% कम हो गया। बुधवार को स्टॉक लाल निशान में 0.54 अंक या 0.46% की गिरावट के साथ 70.43 रुपये पर कारोबार करता रहा।निरीक्षण उपाय और राज्य प्रतिक्रियाधोखाधड़ी मामलों की निगरानी के लिए बोर्ड की विशेष समिति की बैठक 20 फरवरी को हुई, इसके बाद 21 फरवरी को पूर्ण लेखा परीक्षा समिति और बोर्ड की बैठकें हुईं।सुबह-सुबह नियामकीय फाइलिंग में बैंक ने कहा कि उसने बैंकिंग नियामक को सूचित कर दिया है और पुलिस में शिकायत दर्ज कराई है। इसने लाभार्थी बैंकों को रिकॉल नोटिस भी जारी किया है, जिसमें वित्तीय प्रभाव को सीमित करने में मदद के लिए संदिग्ध के रूप में चिह्नित खातों में धन की ग्रहणाधिकार चिह्न लगाने की मांग की गई है।इसका नतीजा राज्य सरकार के स्तर तक भी पहुंच गया है. हरियाणा सरकार ने एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक के साथ आईडीएफसी फर्स्ट बैंक को अपनी सूचीबद्ध सूची से हटा दिया है और राज्य विभागों को दोनों बैंकों में अपने खाते बंद करने का निर्देश दिया है।